Måste du anmäla penningtvätt? – Viktig information för redovisningsbyråer

Vad är penningtvätt?

Penningtvätt är processen där pengar från olagliga aktiviteter "tvättas" genom lagliga affärstransaktioner för att dölja dess ursprung. Det kan handla om:

🔹 Insättning av stora kontantbelopp utan tydlig förklaring.

🔹 Komplicerade affärsstrukturer för att dölja ägare.

🔹 Transaktioner mellan företag utan affärsmässig logik.

🔹 Plötsliga stora transaktioner till eller från högriskländer.

Eftersom redovisningsbyråer hanterar bokföring, betalningar och ekonomisk rådgivning, kan de ovetande bli utnyttjade för att genomföra eller dölja penningtvättstransaktioner.

Redovisningsbyråers skyldigheter enligt lagen

Alla redovisningsbyråer och revisionsföretag omfattas av lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det innebär att du som redovisningskonsult har följande skyldigheter:

✅ Registrera dig i Bolagsverkets register mot penningtvätt.

✅ Genomföra kundkännedomskontroller (KYC) för att verifiera kundens identitet och affärsverksamhet.

✅ Övervaka transaktioner och rapportera misstänkt aktivitet.

✅ Utbilda personalen i att identifiera tecken på penningtvätt.

✅ Föra dokumentation och spara uppgifter om kunder och transaktioner i minst fem år.

Vad är registret mot penningtvätt?

Bolagsverkets register mot penningtvätt är ett offentligt register där alla företag som omfattas av penningtvättslagen måste anmäla sig. Detta gäller bland annat:

Redovisningsbyråer och redovisningskonsulter

Revisionsbyråer

Företag som hanterar kontanthantering och betalningstjänster

Advokatbyråer och fastighetsmäklare

Om du driver en redovisningsbyrå och ännu inte är registrerad, kan du få sanktionsavgifter eller bli föremål för en granskning av Länsstyrelsen.

Hur anmäler du dig till registret mot penningtvätt?

Anmälan görs via Bolagsverkets e-tjänst och kräver att du lämnar information om:

📌 Företagets verksamhet och typ av kunder.

📌 Interna rutiner för att motverka penningtvätt.

📌 Kontaktperson med ansvar för penningtvättsfrågor.

Vad händer om du inte rapporterar misstänkt penningtvätt?

Om du som redovisningskonsult upptäcker misstänkta transaktioner men inte rapporterar dem till Finanspolisen, kan det få allvarliga konsekvenser:

⚠ Du kan själv bli misstänkt för medhjälp till penningtvätt.

⚠ Du kan få böter eller andra juridiska påföljder.

⚠ Ditt företag kan drabbas av sanktioner eller förlora sin registrering.

För att skydda ditt företag bör du alltid rapportera misstänkt aktivitet och ha tydliga rutiner för hur du hanterar sådana situationer.

Skydda din redovisningsbyrå från risker

För att undvika att ditt företag utnyttjas för penningtvätt är det viktigt att ha en tydlig strategi:

✔ Ha skriftliga riktlinjer för hur du identifierar och rapporterar misstänkt aktivitet.

✔ Se till att alla anställda är utbildade i penningtvättsfrågor.

✔ Använd digitala verktyg för att övervaka transaktioner och upptäcka avvikelser.

Hitta fler kunder till din redovisningsbyrå via Offerta.se

När du har registrerat din byrå i Bolagsverkets register och säkrat att du följer lagkraven, är nästa steg att hitta nya kunder. Via Offerta.se kan du få kontakt med företag som söker en redovisningskonsult.

🔹 Skapa en profil och beskriv dina tjänster.

🔹 Få förfrågningar från företag som behöver redovisningstjänster.

🔹 Jämför uppdrag och skicka offert till potentiella kunder.

Med Offerta.se kan du bygga upp en kundbas snabbt och säkert, samtidigt som du följer alla lagkrav kring penningtvätt och ekonomisk transparens.